Requisitos de Titularidad Real
Requisitos para Declarar a los Beneficiarios Finales de Entidades Legales
INFORMACIÓN IMPORTANTE SOBRE CÓMO ABRIR UNA CUENTA COMERCIAL
Según lo requerido por el gobierno de los EE. UU., Vantage Bank obtiene, verifica y registra información sobre la propiedad real de sus clientes personas jurídicas. Todas las personas jurídicas también están obligadas a registrarse directamente en la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), independientemente de cuándo se formaron. Consulte el sitio web del Tesoro de EE. UU. para obtener más detalles e instrucciones: Informes de información sobre beneficiarios finales | FinCEN.gov. (https://www.fincen.gov/boi). Exigir la divulgación de las personas clave que, en última instancia, poseen o controlan una entidad legal (es decir, los beneficiarios finales) ayuda a las fuerzas del orden a investigar y enjuiciar los delitos financieros.
Persona Jurídica
Incluye una corporación, compañía de responsabilidad limitada u otra entidad que se crea mediante la presentación de un documento público ante un Secretario de Estado u oficina similar, una sociedad general y cualquier entidad comercial similar formada en los Estados Unidos o en un país extranjero. La persona jurídica no incluye empresas unipersonales, asociaciones no incorporadas ni personas físicas que abran cuentas en su propio nombre.
¿Qué información tiene que proporcionar?
Cuando abra una nueva cuenta en nombre de una entidad legal, Vantage Bank le solicitará información sobre el (los) beneficiario(s) real(es) de la entidad legal, incluyendo:
- Nombre
- Dirección
- Fecha de nacimiento y
- Número de seguro social (o número de pasaporte u otra información similar, en el caso de personas no estadounidenses)
Vantage Bank también puede solicitar una copia de una licencia de conducir u otro documento de identificación para cada beneficiario final.
Los beneficiarios finales son:
(1) Cada individuo, si lo hubiere, que posea, directa o indirectamente, el 25% o más de los intereses de capital del cliente persona jurídica (por ejemplo, cada persona física que posea el 25% o más de las acciones de una corporación; Y
(2) Una persona con responsabilidad significativa en la gestión del cliente de entidad legal (por ejemplo, un Director Ejecutivo, Director Financiero, Director de Operaciones, Miembro Gerente, Socio General, Presidente, Vicepresidente o Tesorero).
* En el caso de las personas jurídicas no estadounidenses, obtenemos información sobre los beneficiarios finales de cada persona que, directa o indirectamente, posee el 10% o más de la participación en el capital de la entidad jurídica.
Comuníquese con su representante bancario si necesita ayuda para determinar el beneficiario final de su entidad legal.